Инвестирование в криптовалютный рынок – это, мягко говоря, непростая задача. Кажется, что он не подчиняется никаким правилам, которые применяются к другим рынкам, и инвесторы могут быть просто ошеломлены волатильностью и техническим характером рынка.

Тем не менее, не без причины многие популярные инвесторы и компании начинают выделять большую часть своего портфеля на криптовалюты. Криптовалютный рынок может быть непредсказуемым, но в долгосрочной перспективе он оказался привлекательным для многих людей.

Как же инвестировать в криптовалюты и не прогореть? Волатильность может отпугивать, но есть несколько основных правил, которые вы можете применить, чтобы получить максимальную отдачу от своего капитала. Именно это мы и попытаемся объяснить здесь. Но имейте в виду, что ничто не гарантировано, поэтому извечный принцип инвестировать столько, сколько вы можете позволить себе потерять, остается главным правилом.

1. Никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять

Любой успешный и разумный инвестор скажет вам, что инвестировать нужно только в ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять. Это относится ко всем рынкам, а тем более к криптовалютам, которые могут упасть в два раза за несколько часов. В современном мире инвестиций есть своя доля безрассудных инвесторов, которые выбрасывают сбережения на горстку акций, но это верный путь к гибели.

На рынке криптовалют наблюдается беспрецедентный рост стоимости и столь же сильное падение стоимости. Это все еще зарождающийся рынок, без нормативных проверок и технических барьеров на ранних стадиях. Это может привести к некоторым неблагоприятным ситуациям, таким как взломы, мошенничество и шквал ордеров на продажу, которые могут возникнуть по прихоти.

Поэтому инвесторам следует взять небольшую часть своего капитала – повторяю, только столько, сколько они могут позволить себе потерять, – и направить ее на несколько избранных криптовалют.

2. Усреднение долларовых затрат (DCA)

Принцип усреднения долларовых затрат в значительной степени применим к криптовалютному рынку. DCA используется для того, чтобы победить волатильность, которая является одной из основных характеристик рынка. Инвестируя небольшие суммы в течение долгого времени, вы сможете сдержать любые потери и более эффективно использовать свой капитал.

Стоит отметить, что при использовании этого метода вы будете платить немного больше сетевых сборов, но любой выигрыш, который вы получите, сделает это незначительным. Вы можете делать это еженедельно или ежемесячно – детали остаются на ваше усмотрение. Если вы чувствуете себя особенно позитивно в отношении того, куда движется рынок, то вы можете отложить немного дополнительного капитала на тот период, когда рынок, как кажется, находится на низком уровне.

3. Детальное исследование, придерживайтесь фундаментальных принципов

Исследования по-прежнему имеют значение на криптовалютном рынке. Хотя оно не такое четкое и прямое, как инвестирование в публично торгуемые компании, оно все равно играет важную роль в инвестиционном процессе. Процесс исследования криптовалют для инвестиций мог бы стать самостоятельной темой, но здесь он выходит за рамки обсуждения.

Некоторые из принципов, которыми вы будете руководствоваться в своем исследовании, – это наличие у проекта и криптовалюты ценного и уникального сценария использования, технические элементы проекта, команда менеджеров, а также потенциал разрушения конкретной отрасли или пространства, в котором она работает.

Однако в любом случае всегда следует сосредоточиться на фундаментальных основах. Есть ли у проекта прозрачная и честная команда? Соответствуют ли финансовые показатели с точки зрения расходов и распределения средств между инвесторами? Кажется ли технология действительно перспективной?

4. Придерживайтесь основных активов

Конечно, для многих сравнительно сложный и новый способ исследования криптовалют может оказаться пугающим. Для таких людей, возможно, лучше придерживаться основных активов, которые выдержали испытание временем. Биткойн и Ethereum являются лучшими примерами таких активов и пережили много тяжелых медвежьих рынков.

Есть и другие активы, но гораздо сложнее сказать, есть ли у этих крупных активов с большой рыночной капитализацией потенциал для выживания в будущем. Это относится и к Bitcoin и Ethereum, хотя, по общему мнению, эти два актива уже доказали, что их стоит рассматривать.

5. Надежное хранение

Помимо собственно инвестирования, одним из основных требований при работе на криптовалютном рынке является хранение. Нередко инвесторы теряют доступ к своим биржевым счетам или, в худшем случае, вообще теряют свои средства из-за взлома или инцидента безопасности. Надежное хранение ваших криптовалют имеет первостепенное значение, и вся ответственность лежит на вас.

Поэтому серьезным инвесторам следует обратить внимание на так называемые аппаратные кошельки. Это кошельки, которые имеют дополнительные функции безопасности, чтобы гарантировать, что ваши средства не могут быть украдены. Инвесторы не должны хранить свои криптовалюты на биржах или в программных кошельках, по крайней мере, для сколько-нибудь заметного количества криптовалют.

6. Руководствуйтесь здравым смыслом

Инвестирование в криптовалютный рынок требует, прежде всего, здравого смысла. Легко увлечься шумихой и ажиотажем вокруг нового проекта, но чаще всего это приводит к большим потерям. Еще проще увлечься токеном-мемом, который значительно растет исключительно благодаря сплочению отдельных людей в Интернете – как Dogecoin, – но это обоюдоострый меч, причем одна сторона гораздо острее другой.

Как и на фондовом рынке, вы хотите диверсифицировать. Есть несколько проектов, работающих над некоторыми ключевыми проблемами и вариантами использования, и они способны вызвать серьезные потрясения. Это не гарантировано, но, как и в случае с различными секторами фондового рынка, вы можете распределить свой капитал между этими проектами.

Итог

Инвестирование в криптовалютный рынок может показаться сложным. Это новое пространство, которое, кажется, не подчиняется многим правилам. Однако есть несколько основополагающих подходов, которые вы можете использовать, чтобы обеспечить хорошее использование своего капитала.

Не нужно стремиться к инвестированию, как это делают многие энтузиасты. Применяйте основные принципы инвестирования и руководствуйтесь здравым смыслом, и вы можете обнаружить, что криптовалютный рынок не так уж и страшен, как вам когда-то казалось.